行業主題基金,選指數型還是主動型?

2020-01-26 10:32 | 來源:未知

行業主題基金,選指數型還是主動型?

  相信不少基民朋友們,特別是剛接觸基金投資不久的小伙伴,都會遇到這樣一個問題:好不容易瞄準了想要投資的行業后,又在指數型基金與主動管理基金之間犯了難,究竟投資哪一種會更好呢?

  鑒于有些朋友可能還不太了解二者之間的差別,這里Miss摩先和大家來簡單講講它們的區別。

  首先說說指數型基金。相信大家都知道滬深300指數基金吧?其跟蹤的就是滬深300指數的走勢,指數漲得越好,滬深300指數基金自然也就漲得越多,反之同理。

  行業指數型基金,也是同樣的道理,漲跌全看對應的行業指數走勢。比如投資于醫藥行業的指數型基金,跟蹤的就是相關醫藥指數。

  而針對某一行業的主動管理型基金,則是由基金經理挑選行業內的具體個股進行投資的基金。由于基金經理的擇股標準不同,而且相對指數基金而言,股票倉位更靈活,因此基金的回報很可能就和指數漲跌幅不一樣。

  就拿最近很火的醫藥主題基金為例。

  據Wind統計,目前名稱中帶有“醫藥”“醫療”“健康”的股混基共有143只,剔除成立不足3個月的新基金后,指數型基金共有39只,主動管理型基金99只。

  就今年以來業績來看,截至1月19日,申萬醫藥指數累計漲幅為6.27%。這期間,醫藥指數基金的平均收益率為6.76%,和醫藥指數的差距比較小。

  相比之下,主動管理型醫藥主題基金比醫藥指數基金的平均收益率更高。但也能看出,主動管理型基金的業績上限更高,下限也更低。

 

  那么對大家來說,究竟哪種基金更值得投資呢?這里Miss摩想說的是,其實二者之間并沒有哪種更值得投資一說,只有哪種更適合自己。

  同一行業下,對于持有指數型基金的朋友們來說,由于基金與相應的行業指數走勢牢牢掛鉤,因此一般情況下獲得的是該行業的平均收益水平,雖然相對主動管理型基金而言可能波動更小,但也很難獲得更高的超額回報。

  不過,當行業指數出現下行的時候,指數型基金同樣會跟隨下跌,基金經理并不會因為下跌而減少倉位,這點還是需要大家引起注意的。

  而對于主動管理型基金來說,股票倉位范圍相對更廣,基金的回報情況主要取決于基金經理的管理水平。即便是同一行業下,基金經理管理水平不一,基金的收益率可能大幅跑贏指數,也可能跑輸。

  因此,大家如果看好某一行業想要進行投資,不妨先問問自己是想獲得跟行業指數差不多的收益,還是希望能多跑贏指數?

  當然,這也要考慮自己的風險承受能力。對于風險承受能力中低的朋友們,可以考慮持有指數型基金,而風險承受能力中高的,則可多關注主動管理型基金。

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